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一文了解 kCompound 如何打造安全可靠的借贷体验

Defi之道
2021年04月19日

KeeperDAO 在 今年 2 月份推出了 Hiding Game:这是一个允许用户和管理员在使用以太坊网络时合作隐藏和重新分发 MEV (矿工可提取价值)的独特系统。

Hiding Game 的第一阶段引入了一个名为 Hiding Book 的虚拟内存池,它允许 KeeperDAO 提供 DeFi 中最先进的限制命令。KeeperDAO 的限价订单成本为零,且具有最小的滑点,这样可以使用户免受抢先交易(frongtrunning)和三明治攻击,并在用户交易执行时获得 ROOK 奖励。

今天,我们将向大家介绍 Hiding Game 的第二阶段,一种名为 kCompound 的新型借贷体验。

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隐秘的角落

kCompound 是 Counpound 贷款平台的 wrapper,用户可以像正常情况下一样存放抵押品和借入资产。然而,kCompound 贷款一直受到 KeeperDAO Just-In-Time Underwriter (JITU)的监控和保护,这有助于保护借款人免于清算。

它的工作原理是这样的:如果通过 kCompound 开出的贷款低于健康阈值,那么 KeeperDAO 的 JITU 将立即采取行动,自动提供额外的抵押品作为缓冲,以保持你的持仓量具有偿付能力。在此期间,如果用户的贷款健康状况恢复,或者你增加了更多的抵押品仓位,那么 JITU 就可以收回提供的缓冲,这样依赖就避免了你因清算而付出高昂的代价。

另一方面,如果你的贷款在 JITU 干预后继续下降,那么清算就会进行。但你的仓位不会在公开市场上被人抢走。事实上,在 Hiding Game 之外,你的贷款看起来仍是非常健康的,它“隐藏在显而易见的地方”,这要感谢 JITU 提供的缓冲。相反,一个 KeeperDAO keeper 将为你的抵押品找到最好的价格,目标为 5% 的利润率(等于 Coumpound 的清算激励)。这个利润将在你,管理人,和 KeeperDAO Vault 之间分配,这意味着 kCompound 借款人实际上还会从他们自己的清算中获得一部分利润 !

DeFi 新玩法 | 一文了解 kCompound 如何打造安全可靠的借贷体验JITU 与 kCompound 仓位的互动

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什么是 JITU

让我们再多谈谈 JITU,以及它如何获取用于承销 Compound 贷款的资金。JITU 是 KeeperDAO 流动性池子的下一个演变,它结合了当前的闪电贷功能和新的安全承销方法。这使资产持有者能够一站式的获得流动性,并将回报分配给流动性提供者。

JITU 的设计宗旨是无论基础贷款发生什么情况,用于承包 Compound 仓位的资金都能得到保护。即使清算是由外部管理人完成的,对于同一抵押品最多两次的清算,但基金仍将保持 100% 的安全。与闪电贷一样,我们继续关注于保护流动性提供者的资金,同时允许管理人以积极策略配置它们。

JITU 是一个独立的合约,它可以插入到 kCompound 系统中,或者我们将来决定支持的任何其他借贷平台中。我们期待着在 JITU 上进行迭代,并为流动性提供者开发新的方法来赚取收益,同时为我们的管理人提供重要的资源。

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kCompound NFT

通过利用 KeeperDAO 的 Hiding Game 和 JITU,,kCompound 为 DeFi 借款人提供了优质的体验。但我们不仅希望改 DeFi 借款的执行方式,还希望改善其打包方式。事实上,kCompound 是第一个将整个 Compound 仓位封装在 NFT 中的工具,ERC-721 兼容的 kCompound 代币。

DeFi 新玩法 | 一文了解 kCompound 如何打造安全可靠的借贷体验与 kCompound 进行交互

我们将 kCompound 设计为 NFT,是因为尽管它有许多创新,但 DeFi 借款仍然很麻烦。例如,当使用本地 Compund 协议时,不可能将绑定到同一个以太坊地址的多个仓位进行相互隔离。另一个例子是,简单地在地址之间移动 Compound 仓位需要使用智能合约和闪点贷,因为只有在所有贷款都被清除后,才能转移 ctoken。

相比之下,当你创建一个 kCompound NFT 时,你会得到一个独特的合约,它可以在不同的以太坊地址之间进行传输,并且很容易与其他 DeFi 协议组合。无论它被转去哪里,或如何使用,NFT 内的仓位将受到 KeeperDAO 的 JITU 和 Hiding Game 的保护,让 kCompound 所有者在 DeFi 中获得最安全和最可组合的借出体验。

虽然以太坊就像是黑暗森林,但是前途是光明的。


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来源:Defi之道 原创

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