2021年12月13日
撰文：Footprint分析师Alina
日期：2021年12月
自2019年以来，DeFi就是区块链领域的一个持续的热门话题。毫无疑问，DeFi已经成为了加密世界的重头戏。
根据 FootprintAnalytics的数据，截止至2021年11月23号，DeFi总的TVL为2744亿美金。而这仅仅在一年前，只有130亿美金。
DeFi发展之迅速、增长之快，让所有参与到区块链领域的人都欢呼雀跃，同时也吸引着大量投资机构的青睐。截止至发稿日，2021年全年的融资金额为248亿美金，相比2020年的34亿美金，环比增长了626%。
那么，这个被称为DeFi的强大猛兽是什么呢？
什么是DeFi？
DeFi 是 Decentralized Finance（去中心化金融）的缩写，又被称作开放金融。随着区块链的迅速发展，其应用场景也在不断的丰富，而金融业是其中最有前景的行业，实际上是指用来构建开放式金融系统的去中心化协议，旨在让在世界上的任何一个人不管何时何地都可以参与进来。
传统金融CeFi vs 开放金融DeFi
简单来说DEFI就是将传统金融搬到区块链网络里。但相比传统金融，它通过区块链实现了去中心化，利用智能合约取代传统金融领域中的特权机构，使用户以更低的成本享受到金融服务，并且提升整个金融体系的运行效率。如下图，开放金融的各种服务都能在传统金融上，基本都能找到对应的模块和服务。
DeFi作为庞大的加密世界的一个不可或缺的版块，以一种由大众而非某个中心化实体控制的方式，提供许多类似于传统金融世界的主流金融服务。
DeFi的前世今生
如果说比特币在2009年推出时为点对点支付服务奠定了基础，而2015年7月30日推出的 Ethereum公链则最大限度地发挥了区块链在金融业的潜力，并鼓励推出新的创业公司和项目，形成去中心化金融的生态系统。
MakerDao协议上线是区块链领域的金融应用的转折点——它允许用户用他们的钱来做更多的事，而不仅仅是两个地址之间的转账。MakerDAO 是一个基于 Ethereum的协议，允许用户通过使用数字资产作为抵押品而获得DAI——由MakerDAO发行的跟美元价值1:1挂钩的稳定币。MakerDAO为构建一个新的、开放的、无许可的DeFi生态提供了第一块乐高。
从那之后，其他智能合约陆续上线，创造了一个越来越有活力和相互联系的生态系统。
2018年9月发布的Compound，为借款人提供一个超额抵押获得贷款的市场，而出借人从借款人支付的利息中获得收益; 其流动性挖矿的创新也在2020年引发了DeFi的爆发，被称为“DeFi之夏”。
2018年11月上线的Uniswap——Ethereum上的去中心化交易所（DEX）平台，允许用户在Ethereum上无缝、无许可地进行交换各种token。
从这之后，各种各样DeFi应用层出不穷，从最基本的借贷、交易，到更复杂的合成资产、支付、保险甚至是无损彩票，打造一个丰富、不断发展、去中心化的金融生态。
DeFi六大生态板块
DeFi 生态可分为六大板块，分别是：稳定币、交易层、预言机、DeFi基本项目、聚合器、钱包。
- 稳定币： DeFi 生态的基础
- 交易层：随着 DeFi 的发展，公链的性能问题日益凸显，尤其是Ethereum尤为突出。所以在交易层面，许多公链在积极探索解决方案，其中又分Layer 1和Layer 2。Layer 1基本是从根本上提升公链性能，而Layer 2是为了提升Ethereum网络（Layer 1）的性能。
- 预言机：预言机为各类Dapp/协议提供价格信息，它是链接链上和链下世界的桥梁。
- DeFi基本项目：稳定币、交易层、预言机这些版块构成了DeFi生态中最基础设施，有了这些基础设施，就可以在上面搭建各类去中心化的应用了。其中，DeFi基本项目可以分为借贷、DEX、衍生品等几个类别。
- 协议聚合器：不同的借贷平台之间、不同交易所之间都会存在利差，在此基础上产生了聚合器。聚合器根据不同平台之间的利差进行高低转换，从而提高收益。
- 钱包：它作为DeFi生态最主要的组成部分之一，被视为DeFi世界的浏览器，通过它，用户才得以使用各个Dapp应用。
新手如何构建DeFi知识框架？
作为新手，想要进入到DeFi世界，应该从何入手呢？
- DeFi生态
- 生态系统
- DeFi类型板块
- 板块代表项目
- DeFi项目
- 所在公链生态和类型
- 代币 & 经济模式
- 对比同类的特点
- 目前排名及项目数据
- 如何获取行业动态
- 融资新闻
- 新项目介绍
- 漏洞攻击类新闻
- 行业报告
新手如何快速了解DeFi项目？
面对如此多的DeFi 项目，如何更快更好地了解它们呢？我们可以从以下两方面入手：
- DeFi项目的相关资讯
- DeFiLlama： 跨链数据、项目类别
- Debank：跨链数据、类别、上线日期（倒序可看最新项目）
- Footprint Analytics：跨链数据、行业、项目的数据的可视化平台，你可以一键搭建自己的观察报表
- 行业报告以及相关书籍
- 报告，如
- Coingecko: 2021 Q3 - Report
- Token Insights: Quarterly Report
- Footprint Analytics: Monthly DeFi Report
- Consensys: 2021 Q3
- 入门书籍
小结
本文对什么是DeFi，以及它的一些基础生态，了解渠道进行了简单的介绍。接下来，我们将继续对为什么会有DeFi，怎样参与到DeFi中，不同DeFi项目会有什么特色进行进一步分享。欢迎你进行订阅，一起交流，一起DeFi！
参考资料
DeFi: A comprehensive guide to decentralized finance
DeFi: The Ultimate Beginner's Guide to Decentralized Finance
终于有人讲清楚DeFi到底是什么、能干嘛了 | DeFi系列
What Is Decentralized Finance?: A Deep Dive by The Defiant
声明：本内容为作者独立观点，不代表 CoinVoice 立场，且不构成投资建议，请谨慎对待，如需报道或加入交流群，请联系微信：VOICE-V。
来源：FootprintAnalytics 原创
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