出品:CoinVoice

作者:辛巴

从BTC到ETH、从ICO到DeFi,造富马车一架接着一架,DeFi热潮投资者渴望像早期的ICO那样从中快速赚钱。

海啸般涌入DeFi

如果我们将2020年称为“DeFi年”,我们6月称为“ DeFi月”。根据 Dapp.com 的《2020 年 Q2 Dapp 市场报告》,基于以太坊的 Dapp 活跃用户在一个季度内增加了一倍,累计超过 100 万。DeFi 应用推动了这一增长,其6月份交易额达到57亿美元,占以太坊区块链活动的 97% 以上。

DeFi以一己之力带活以太坊生态,然而DeFi自家的根据地更是凶猛。根据defimarketcap统计的数据显示,截止目前DeFi市场的资产规模已达到了74.3亿美元,这个数据背后是一条绿油油的上涨曲线。

DeFi总锁仓破20亿

不仅仅是DeFi总市值,DeFi总锁仓也屡创新高。根据defipulse的最新数据显示,以太坊去中心化金融(DeFi)项目的总锁仓值今日已突破了20亿美元,创历史以来的新高。

今年2月7号,defipulse博客特意发了篇文章庆祝道:去中心化金融(DeFi)达到了一个新的里程碑,总锁仓(TVL)超过了10亿美元。它说明了我们正在逐步实现社区对去中心化金融的愿景。

短短几个月的时间,以太坊DeFi生态的DeFi总市值,DeFi总锁仓屡创新高,究竟发生了一些什么?这里就不得不谈一谈6月刚发行的明星项目Compund。

明星Compund力挽狂澜

Compound于6月15日开始发行其代币Comp,因挖矿的早期红利,抵押和借贷加密资产变得比交易所做合约更有利可图,也吸引了一票投机者和资金进场,因此产生了一定程度的热潮。

目前提供COMP交易的二级市场也从去中心化交易所蔓延至中心化交易所,包括Poloniex、Coinbase、币安、OKEx等31家交易所上线了该代币。其实细究明星项目Compund背后,A16Z、贝恩、Coinbase 和丹华资本这些重量级的区块链机构坐镇,早早的看出DeFi潜力并押宝Compund

而COMP流动性挖矿本身又有新鲜感,在国外的社交平台亲切的称呼其“Farming”,刚上线一周,因此伴随随着COMP价格的不断上涨,行业再度内躁动起来。

Compound也在短短一周的时间内便超过 MakerDao 问鼎 DeFi 项目的榜首。就在同一天,DeFi DApp交易量在6月21日达到了超过6亿美元的峰值,Compund带来的流量迅速激活以太坊生态。

根据Dapp的报告,在6月15日之前,以太坊平均每天有7682位活跃的DeFi dapp用户。自发布COMP代币以来,该数字已增长48%,达到11230个活跃用户。

Compound的交易量从6月上半月的1.31亿美元增加到6月下半月的33亿美元,增长了24倍。用户数量也增加了3.5倍。仅仅一个月,Compound就独霸DeFI榜首。

然而与交易量相对应,COMP上线一周市值便迎来了高光时刻,热潮过去回归理性,从起始价格18.4美元涨到377.美元,COMP最高涨了近21倍。目前价格却跌回182美元。

一鸣惊人,泡沫不少

过​​去几周COMP的价格不断波动,关于COMP是否被高估的争论似乎正在展开,有投资者提问疑问:COMP的价格会不不会进一步下跌?

如下图所示,目前DeFi 的锁仓总价值已趋于平稳,COMP带来的吸金能力也开始乏力,毕竟 compound 的利润率已经下降很大, USDT 从11%的年化降低为2.83%,因此COMP的奖励更是飞速减少。

Messari分析师Jack Purdy也表示:当您开始在流动性挖矿时,您会获得COMP代币激励,然而这种激励只不过是中的一种“伪股权”,让你共享Compound的未来潜力。目前平台每月都在分发大概2500万美元代币。

Messari统计目前DeFi生态中所有代币使用流向,其中COMP每月发放18576美元位居第一,因此目前来看对于投资者来有极强吸引力。但Compound是一个庞大的借贷池,由于其规模和网络效应,当后期奖励减少时,用户吸引力也会下降。因此新兴的DeFi项目可以已在短期内暴涨。 但当奖励减少,泡沫褪去,才能看清谁在裸泳。

行业呵护,盼下半场

DeFi 目前主要是搭建在以太坊网络上,近期以COMP和BAL等为代表的DeFi代币价格暴涨、促使其它公链生态,交易所生态纷纷站出来呵护成长。

不甘人后的波创始人孙宇晨在微博上称:JST将升级为整个波场生态DeFi核心代币;OKEx CEO Jay也表示:“我是非常看好DeFi的发展前景,OKEX在DeFi领域探索从未停歇”。

相比于其他家,这其中动作最大当属虎符交易所,不仅表示已正式成立 DeFi专项发展基金,用于支持区块链去中心化金融发展。同时虎符可能是上架DeFi币种最多的交易所,其中目前较为火热的DeFi币种例如BAL、DMG、IDEX、SNX、COMP、OKS虎符早已布局。不少早期的虎符用户表示:玩DEFI新币,还得看虎符!

总结

现在的DeFi 就好像是好奇的儿童发现乐高模型,这套模型包含了全新的金融元件;行业鼓励他们折腾,因为未来总会有一些人会获得经验,造出的DeFi的下一架造富马车。

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