区块链大国监管现状盘点

区块链作为一门强大的技术,各国监管现状不一。总体趋势是对区块链技术包容,对加密货币监管趋严。了解相关的监管政策对于投资或者运营区块链产业都是有帮助的。或者作为知识储备也是不错的。耳朵财经针对区块链监管,对几个代表性区块链国家监管现状进行盘点。包括以下三种国家,区块链发达国家(新加坡&瑞士)、虚拟货币合法国家(日本&阿根廷)和美国。

新加坡&瑞士

新加坡和瑞士是区块链发展和监管的前沿国家,他们对区块链的监管是十分具有参考价值的。2014年新加坡要求中介验证客户身份并对可疑交易提交交易报告。2017年则监管变得更严,数字代币的发行受MSA的监管,另外需要受反洗钱和打击资助恐怖主义活动的适用要求限制,有必要的话会考虑立法。瑞士监管历程2017年FINMA表示ICO涉及相关领域的时候受相关法律监管,如反洗钱发、银行法、证券交易等法律的监管。2018年细化17的监管措施,将对加密货币将其分为三类:支付ICO、功能ICO、资产ICO。按照反洗钱法、证券法、民法等法律来监管。

新加坡

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(1)新加坡金融监管局(MSA)2014年3月13日发表《MAS负责监管虚拟货币中介机构的洗钱和恐怖融资风险》要求虚拟货币中介购买,出售或促进真实货币的虚拟货币交换,以验证其客户的身份,并向可疑交易报告办公室报告可疑交易。这些要求与进行现金交易的货币兑换商和汇款业务的要求类似。

(2)2017年8月1日,MAS发布《新加坡货币管理局澄清在新加坡提供数字代币的监管立场》,表示如果数字代币构成《证券及期货条例》第289章规定的产品,数字代币在新加坡的发行将受到MAS的监管。这些代币的发行者将被要求在发行这些代币之前向MAS递交并登记招股说明书,除非获得豁免。这些代币的发行者和中介机构也将受《证券及期货条例》和《财务顾问法》第110章的许可证要求的限制,除非获得豁免。同时,他们还要受反洗钱和打击资助恐怖主义活动的适用要求限制。此外,为这些代币二级市场交易提供服务的平台,亦须经MAS认可或批准。

(3)2017年10月2日,MAS发布《答复议会有关在新加坡使用加密货币的问题及监管加密货币和ICO的措施》,表示目前正在制定一个新的支付服务监管框架来应对洗钱和恐怖主义融资风险。同时表示,虚拟货币若超越其作为一种支付手段的身份,演变为代表资产所有权等利益的“第二代”代币,类似于股票或债券凭证,那么出售该等“第二代”代币来筹集资金的ICO项目受MAS监管。MAS还没有专门为ICO发布新的立法,但MAS会继续监察这类发行的发展情况,如有需要,会考虑更有针对性的立法。

瑞士

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(1)2017年9月29日,瑞士金融市场监督管理局(下称“FINMA”)发布《首次代币发行的监管处理》,表示ICO涉及以下方面可能受相关法律的监管:

打击洗钱和资助恐怖主义的规定:如果ICO发行的代币构成支付工具的发行,反洗钱法将适用。在这种情况下,一些其他的相关法规也可能适用,如跟从事代币交易或转让(代币的二级市场交易)业务的专业代币经纪人或交易平台相关的法规。

银行法规定:吸收公众存款,并对公众有还款义务的ICO运营商,其ICO项目一般需要银行业牌照。

证券交易的规定:发行的代币符合证券定义的,以证券交易商身份运营有牌照要求。

集体投资计划立法规定:作为ICO的一部分收集的资产是由外部管理的,可能与集体投资计划有关的立法存在潜在联系。

(2)2018年2月16日,FINMA发布《ICO指导方针》,对早先发布的《首次代币发行的监管处理》进行补充,表示是否受监管需要根据个案的具体情况进行判断。在评估ICO时,FINMA将集中讨论由ICO组织者发行的代币的经济功能和目的。判断的关键因素是代币的基本目的,以及它们是否已经可以交易或转让。同时也表示,ICO也受反洗钱的监管。

目前,在瑞士或国际上没有公认的代币分类术语。FINMA将代币分类成三种类型,但混合类型是可能的:

  1. 支付代币是数字货币的同义词,不具有其他功能或与其他开发项目相关联。代币可能在有些案例只开发了必要的功能,并在一段时间内被接受为一种支付方式。
  2. 功能代币是用于提供对应用程序或服务的数字访问的代币。
  3. 资产代币代表资产,如拥有实际的基础资产、公司或收益流的所有权,或收取股息、利息支付的权利。就其经济功能而言,这些代币类似于股票、债券或衍生品。

FINMA对上述三种类型是否受监管作出了分类:

  1. 支付ICO:对于其代币意图作为一种支付方式使用并且已经可以转让的ICO项目,FINMA 将要求其遵守反洗钱条例。然而, FINMA不会将这种代币视为证券。
  2. 功能ICO:只有当它们唯一的目的是授予对应用程序或服务的数字访问权并且在发行的时候已经可以用这种方式使用功能代币时,这些代币才不符合证券。如果功能代币完全或部分地起经济投资的作用,FINMA将此类代币视为证券(即与资产代币相同的方式)。
  3. 资产ICO:FINMA将资产代币视为证券,这意味着对此类代币交易有证券法要求,以及瑞士义务守则(如招股说明书要求)规定的民法要求。

美国

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作为美元利益冲突最大的区域,币圈对美国相关监管政策十分敏感。所以对于美国的监管政策了解是必须的。美国对于区块链的态度并不明显,但比特币交易这方面监管却是比较严格的。在美国发行和销售Dao币的行为受到联邦证券法的约束。目前一些州在努力立法期待区块链能获取更宽容的发展环境。

(1)2017年7月25日,美国SEC根据《1934年证券交易法》第21(a)条发布了The Dao的调查报告,该调查报告运用Howey 测试得出Dao币是证券的结论。因此,发行和销售Dao币的行为受到联邦证券法的约束。报告还解释说,以分布式账簿或区块链技术为基础的证券的发行人必须对发行和销售这样的证券行为进行注册,除非有适用的有效的豁免登记条款,提供该等证券交易的平台也必须在SEC注册为全国性的证券交易所或根据豁免注册运作。

(2)2017年7月25日,美国SEC发布《投资者公告:首次代币发行》,表示根据每个ICO的实际情况,发行或出售的虚拟货币或代币可能是证券。如果发行或出售的虚拟货币或代币是证券,ICO 发行和出售的这些虚拟货币或代币受联邦证券法的管辖。

(3)2018年6月28日,俄亥俄州议会通过法案支持区块链。俄亥俄州参议院周三晚签署了参议院第222号法案,这是一项网络安全立法,俄亥俄州众议院议员已将其修改为包含区块链语言。该修正案更新了现有的俄亥俄州涉及电子交易的法律,还包括基于区块链的交易。它现在将前往州长John Kasich签名。

日本&阿根廷

日本和阿根廷是虚拟货币合法的两个国家。在日本虚拟货币已经成为了投资方式之一,在日本甚至很多的日本家庭主妇都有在进行货币交易,而且日本的一些市场是支持数据货币来进行交易和进行结算。而在阿根廷的官方货币贬值严重,正在寻求一个可以代替的现有官方货币的货币,数字货币则是他们青睐的货币种类之一。

日本

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(1)2016年5月25日,日本国会通过了《资金结算法》修正案(已于2017年4月1日正式实施),正式承认虚拟货币为合法支付手段并将其纳入法律规制体系之内,从而成为第一个为虚拟货币交易所提供法律保障的国家。该法在判断是否属于虚拟货币的过程中,较为重要的标准为是否满足交易对象的不特定性。
(2)2017年4月,日本经济产业省发布了日本区块链标准具体的评估方法。评估过程将由经济产业省信息政策局的信息经济司制定。日本区块链标准评估方法包括32个指标,这些指标与区块链技术特点紧密相关,评估指标包括:可扩展性、可以执行、可靠性、生产能力、节点数量、性能效率和互用性等。

阿根廷

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持续时间长,恶性的通货膨胀,在阿根廷经济日益渐差,本地法币一直贬值的情况下,当地老百姓就想出了通过比特币等数字虚拟货币,来对抗通货膨胀的办法。

对此,阿根廷的央行也给予了积极的回应,比如阿根廷中央银行放宽了有关自动取款机的规定,增大加密货币ATM机投放量,预计阿根廷将要安装4000台这样的机器,去年已经在阿根廷安装了200台加密货币ATM,允许BTC、ETH、LTC之间相互转换。

现在一些经济学家担心美元持续升值,会对南美的阿根廷、巴西,以及东南亚等国带来强烈负面影响,债务负债率升高,都有进入经济危机状况的可能,所以阿根廷之后,极有可能会出现一连串国家级主体货币崩盘消息。

而加密数字货币不受单一国家本身本币的左右,且更多是跟美元挂钩,它成了各经济困难国家老百姓新的救命稻草。从这个角度来讲,它未来的机会越来越多,经济不稳定的国家或可选择比特币、以太坊、莱特币等数字加密货币作为财富保值的对象。这或许成为新一轮虚拟数字资产价格变动的契机。(转载于:耳朵财经)

CoinVoice原创,作者:Daisy,转载请注明出处:http://www.coinvoice.cn/7768.html

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