华尔街正规军杀入 顶级投行高盛加紧研发加密货币

华尔街正规军杀入 顶级投行高盛加紧研发加密货币

“全球所有主流金融机构可能都在关注代币化、稳定币以及即时(无摩擦)支付的潜力。”

加入加密货币阵营的顶级金融机构名单除了摩根大通、富达、瑞银、VISA,现在要写上一个名字——全世界历史最悠久及规模最大的投资银行之一高盛。

高盛CEO大卫·所罗门(David Solomon)日前在接受法国《回声报》采访时透露,高盛正在对加密货币和支付进行“广泛研究”。对于老对手摩根大通已抢先推出自有加密货币JPM Coin,所罗门表示,高盛“绝对”会跟进。

△高盛CEO大卫·所罗门

“全球所有主流金融机构可能都在关注资产通证化化、稳定币和即时支付的潜力。

所罗门对加密货币颇为关注,在采访中还就多个当下热门的加密货币问题进行评论。他指出,目前判断哪个加密货币或平台最终胜出,还为时尚早。至于加密货币监管,他认为变革即将到来,“这点毋庸置疑”。

高盛在加密货币领域的历史

大型科技、金融公司入场是今年上半年加密货币的主旋律,但高盛一直按兵不动。

作为华尔街老牌投资银行,高盛曾在华尔街中率先唱衰比特币,声称“比特币是泡沫”,带动一批同行发出看衰的声音。

2018年5月,高盛突然传出即将启动比特币交易服务,并且会使用自有资金与客户进行比特币价格相关的合约交易。这一消息促使比特币价格大涨200美元。之后高盛再次传出消息,声称正在设计加密货币托管服务。

然而到了9月,加密货币市场加剧恶化,熊市没有转好的迹象。在此背景下,高盛传出将延期推出加密货币场外交易平台(OTC)的坏消息。据透露,高盛基于以太坊推出的NDF产品也只有20个客户注册。在2018年持续一整年的加密货币寒冬中,高盛也慢慢停下了探索的脚步,等待后续发展。

老对手摩根大通率先杀入加密货币领域

大型金融机构在加密领域的集体亮相由摩根大通开启。

今年2月,摩根大通率先推出自有加密货币JPM Coin。JPM Coin类似稳定币,用于即时结算客户之间的支付交易,将以1:1的比例锚定美元。

摩根大通表示,JPM Coin的一大应用场景是“取代美元”。摩根大通区块链项目负责人Umar Farooq表示,要用JPM Coin替换摩根大通资金服务客户所持有的美元。

据了解,摩根大通为Honeywell、Facebook等科技公司处理着大量受监管的资金流,2018年这项服务为摩根大通创造了90亿美元的收入。如果成功通过JPM Coin取代公司业务中的美元,摩根大通能够更有效地整合和管理资金,实现更高利率。在通过加密货币整合自身业务上,摩根大通将领先老对手高盛。

火星财经APP(ID:hxcj24h)此前报道,摩根大通或预计在今年年底开始测试JPM Coin。摩根大通数字金融服务和区块链部门主管Umar Farooq表示,JPM Coin可以在区块链平台上实现债券的“即时”交付。Farooq称,摩根大通可能将开始与一些客户测试JPM Coin以了解其如何帮助客户快速转账。他补充称,如果相关监管机构批准,测试可能在今年年底前后进行。

新冲击!支付巨头VISA分羹跨境支付市场

跨境支付一直是摩根大通、高盛、VISA等金融公司争夺的重要市场。据知名咨询公司麦肯锡预测,截至2020年,跨境支付有望创造2万亿美元以上的收入。

6月12日,美国支付巨头VISA宣布推出基于区块链的跨境支付网络“B2B Connect”。据VISA透露,B2B Connect已经覆盖全球30个贸易渠道,2019年底将扩展到90个市场。它的目标只有一个——让跨境支付更快更便宜。

VISA全球业务解决方案主管凯文·费伦表示,B2B Connect之所以选择区块链,是因为它能比任何现有支付系统传输更多支付数据,能够让转账方提前看到跨境支付所消耗的费用。同时,跨境交易能够在1、2天内快速完成结算。

B2B Connect聚焦于1.5万美元以上的高价值B2B交易。这一规模转账约占全球跨境支付市场的10%,为12.5万亿美元左右。

从业务规划上来看,VISA试图通过B2B Connect抢占跨境支付领域中的高净值市场。高盛CEO所罗门在《回声报》的采访中同样表示对区块链支付的认可,“相信支付系统的未来必然依赖于区块链”。但是看中加密支付市场的不只有高盛,现在VISA已经提前出手了。

Facebook Libra引发“区块链效应”,高盛会加码吗?

随着时间推移,越来越多悄悄布局区块链的金融、科技巨头开始浮出水面。除了VISA,摩根大通、Facebook也将区块链和加密金融作为接下来的重要业务。

6月18日,Facebook推出加密货币项目Libra。在其白皮书中,Facebook写道,“Libra的使命是建立一套简单的、无国界的货币和为数十亿人服务的金融基础设施”。

高盛CEO所罗门没有避讳对Facebook Libra的直接评价。他说Libra通过基于一篮子真实货币的稳定币来进行跨国界、无摩擦的支付,这是支付系统的发展方向。

但他随后表示,“我不认为银行会因为Libra等新玩家的出现而消失”。当然,银行将不得不做出改变,因为与支付相关的交易将不再那么有利可图。“在我看来,Facebook这样的大型科技公司将试图与银行建立伙伴关系,而不是成为银行本身。

与所罗门所说一致,高盛也在加大与科技公司的合作,与苹果合作的Apple Card已经完成早期测试。在上周二的一场行业会议上,所罗门介绍了Apple Card的各项功能,包括帮助追踪和管理支出以及在不产生债务的情况下进行支付等等。Apple Card是苹果在3月推出的重要金融产品,拥有NFC、特色账户管理等功能,另外还提供免手续费、现金返利等多种优惠。高盛是其重要合作伙伴之一。

Facebook Libra会是高盛的下一个合作伙伴吗?没什么不可能。

来源:火星财经 ,文章为原文作者独立观点,不代表CoinVoice立场。

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文章评论

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  • daming95754

    我不认为加密货币市场加剧恶化。

    daming95754
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